反洗钱政策

本反洗钱政策（以下称“本政策”）规范 dce-cryptop.com 在反洗钱及打击恐怖主义融资活动中的相关行为。

1. 术语与定义

Cryptop Team 服务（服务） — 提供电子资产和电子货币的交换、销售和购买的互联网系统。

服务网站 — dce-cryptop.com

用户 — 使用 Cryptop Team 服务并接受其隐私政策及 Cookie 政策条款的任何自然人。

数字货币 — 比特币、莱特币、以太坊以及任何其他基于区块链的加密货币。

电子货币 — 由电子支付系统用户持有的账户中的货币资金。

卡片验证 — 验证银行卡（或账户）属于其持有人，每张用户的新卡需单独验证一次。验证条件由服务设置。

洗钱 — 指通过将非法来源的资金或其他有价证券回流至金融市场，将其呈现为完全合法持有，并进行其他非法性质的交易。依据国际法律，dce-cryptop.com 遵守一系列规则并实施多项程序，防止本服务被用于洗钱活动。本反洗钱政策旨在提升客户与服务的安全性。

恐怖主义融资 — 指以任何方式直接或间接提供或筹集资金，意图将其用于实施恐怖主义行为。

2. 在 AML 政策框架下开展的活动

dce-cryptop.com 服务管理层认识到洗钱与恐怖融资犯罪的社会危害，制定了组织和法律措施，以符合国家立法和国际金融行动特别工作组（FATF）的要求。

2.1 实施 KYC（了解你的客户）政策：强制性识别执行交换操作的用户。为验证身份，管理方有权请求以下资料：

• 提供手持身份证件自拍照；提交官方身份证件（护照、驾驶执照、国家身份证）正反面扫描件。
• 提供最近三个月内开具、清晰注明客户姓名与注册地址的居住证明，如水电账单或银行对账单，包含发行机构名称、官方标志或印章。
• 提供银行卡正反面复印件及卡片在 Cryptop Team 网站主页前拍摄的照片。为保障隐私安全，仅需展示卡号末四位，可隐藏卡片 CVV 码。

• 监控所有交易，并将可疑交易报告给相关执法机构；
• 在交易可疑或监管机构（如交易所、政府机构）要求时要求用户提供补充信息及文件；
• 若合理怀疑用户从事非法活动，可暂停或终止其账户。

上述清单并非穷尽，用户交易将定期评估以确定风险级别。

2. KYT（了解你的交易）政策

KYT（Know Your Transaction）指金融领域对加密货币交易进行反欺诈或可疑活动（如洗钱）评估的流程。KYT 是反洗钱政策的重要组成部分，有助于评估交易风险并识别洗钱与恐怖融资等金融犯罪相关交易。

当服务合理怀疑用户试图实施非法交易或洗钱行为时，将启动 KYT 流程。

若服务怀疑客户从事非法行为（如用非法方式获取数字资产或资金），将使用合法信息、第三方分析工具及系统内部风控脚本进行调查。

在此情况下，dce-cryptop.com 服务保留以下全部权利：

• 要求客户提供额外信息以说明数字资产来源及其非犯罪来源；
• 在合理怀疑情况下冻结账户及相关交易，并将信息提交至注册地的金融监管或执法机关；
• 要求客户出具身份证明、实体存在证明、注册地址及财务状况资料；
• 仅将数字资产退回原转出账户，或在安全核查后转至其他账户；
• 拒绝客户提取至第三方账户的请求；
• 在调查结束前扣留客户资金；
• 监控整个交易链以识别可疑活动；
• 若合理怀疑数字资产来源不合法，可拒绝向客户提供服务并在特别账户扣留资金；
• 若无法追踪数字资产流向全过程，可拒绝服务并扣留资金至特别账户。

因 AML 分析而暂停资金，退款流程如下：

• 在完整安全核查通过后进行退款，手续费最高为交易金额的10%，以覆盖处理与退款组织费用；
• 退款将在用户收到退款审批通知之日起7个日历日内处理；
• 退款时，用户须确认收款信息。